Сбербанк потребовал от клиента предоставить распечатки

[SERGIO]

Пользователь Facebook Александр Томченко на своей странице высказал претензии в адрес Сбербанка. По его словам, его доступ к онлайн-системе банка был неожиданно приостановлен. В СМС от имени банка данная мера объяснялась законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При этом для разблокирования счета в банке попросили предоставить документы (скан-копии) транзакций, совершенных за последние три месяца, документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств и экономический смысл операций по счету. Александра также возмутило, что все эти сведения, включая паспортные данные и данные карты, он должен отправить в банк по электронной почте. В качестве альтернативы ему предложили приехать в банк или воспользоваться личным кабинетом, доступ в который банк закрыл. «Это такой тонкий троллинг или аджайл и бигдата в действии?» — интересуется Томченко.

В Сбербанке прокомментировали ситуацию. «Банк не блокирует счета клиентов, но может ограничить дистанционное обслуживание счета или отказать в совершении операции, если экономический смысл операции неясен. Банки обязаны проводить анализ операций, совершаемых клиентами, по критериям, которые устанавливаются Банком России. Информация об отказах аккумулируется регулятором в едином списке и доводится до сведения всех кредитных организаций, и эта информация может приниматься и другими банками во внимание при оценке деятельности клиента по счету. В этой связи мы рекомендуем клиентам сотрудничать с банком по возникающим вопросам и возвращаться с пояснениями и документами в банк. В Сбербанке анализ по каждой ситуации проводится индивидуально», — отметили в пресс-центре кредитной структуры.

Там добавили, что при открытии счета клиенты дают согласие банку на работу с их персональными данными. «Сведения по запросу банка предоставляются в банк (в данном случае — на адрес электронной почты Сбербанка), поэтому работа с персональными данными клиентов осуществляется работниками банка в штатном режиме», — уточняют в Сбербанке.

https://www.znak.com/2017-09-27/sberban ... ri_mesyaca

Походу таки потихоньку добираются и до безналичных переводов.
Интересно, судя по всему в Сбере должна быть внутриведомственная инструкция, конкретизирующая признаки операций, при которых должна быть проверка.

[В.А.]

Интересно, с какими суммами транзакций блокируют счета? Тут пыталась через мобильный банк за картошку рассчитаться, на нерусскую фамилию перевод, рублей 900, несколько раз, в разные дни, не дает пройти операции, типа пройдите в офис моб.оператора с документами подтвердить актуальные данные. Правда счет там не сберовский был.

[SERGIO]

В.А., Тож интересно, но думаю там суммы от ляма и более. Мелочевка вряд-ли интересна.

[CADastr]

В.А., Тож интересно, но думаю там суммы от ляма и более. Мелочевка вряд-ли интересна.

Там же лимиты на операции 500 тыр вроде без подтверждения айдентити на хотлайне и частота транзакций главное.
Ещё приписки в виде смс к переводу ненужная вещь, по ним блокируют, анализируя коммерческую деятельность по счётам физлиц

[SERGIO]

justas, Пусть сфотают экран, интересно глянуть.

[Storm]

Сберу очень не нравится, когда деньги идут от юриков к физикам, кстати.

Никому не нравится. В принципе. А в связи с 115ФЗ и претензиями ЦБ к банкам по этому поводу такие переводы в первую очередь останавливают. (но вроде счет не должны блочить).

[Dejmos]

Опомнились, уже больше года как по всему интернету такие истории.
Мне тут самому пару недель назад деньги приходили от ООО по ДКП с физ. лицом, было как-то страшновато, но вроде пронесло. Однако привыкаем по несколько раз думать прежде чем что-то куда-то переводить.

[CADastr]

По сабжу
http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10037620