Сбербанк сошел с ума со своей подозрительностью

[SERGIO]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.
Но тут ещё и статья по имени - "мошенничество" корячится, помимо незаконного предпринимательства и уклонения от налогов.

И в чем тут мошенничество?

[Videor]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.
Но тут ещё и статья по имени - "мошенничество" корячится, помимо незаконного предпринимательства и уклонения от налогов.

И в чем тут мошенничество?

Плательщику говорят, что он платит ИП-шнику и в договоре счет в реквизитах на ИП.

[Serzhu]

Videor, мошенничество и уклонение от налогов это еще надо у налоргов вызвать интерес и доказать ))) Но - интересный пример. Русский народ всегда найдет, как выкрутиться.

[Videor]

Videor, мошенничество и уклонение от налогов это еще надо у налоргов вызвать интерес и доказать ))) Но - интересный пример. Русский народ всегда найдет, как выкрутиться.

Так, они тебе бабки просто блокируют и предлагают самому на себя настучать. Усё элементарно.

[Serzhu]

Но сбер реально уху ел. Был момент - не смог снять деньги ни в одном банкомате в центре. Не работали. Слава богу есть аналит, где они ссут так делать, как с простыми смертными.

[Videor]

Короче - карты зло, как не посмотри. Тоже шулерство, что и с игральными. Не садитесь играть с этими жуликами за один стол.
Берите пример с пенсионеров. Они бегут в банкомат в день пенсии и сразу же всё снимают под ноль.

[LancX]

Пока славу богу проблем со сбером не было. А почитаешь вас тут, аж страшно становиться.

[SERGIO]

Плательщику говорят, что он платит ИП-шнику и в договоре счет в реквизитах на ИП.

Если плательщик получил взамен товар, то никакого мошенничества.

[Videor]

Плательщику говорят, что он платит ИП-шнику и в договоре счет в реквизитах на ИП.

Если плательщик получил взамен товар, то никакого мошенничества.

значит, по другим пойдет.
Но речь тут не об этом. Сажать не будут, банально обтрясут. Потому что деньги очень нужны.

[ara21]

Был момент - не смог снять деньги ни в одном банкомате в центре. Не работали. Слава богу есть аналит, где они ссут так делать, как с простыми смертными.

Разве проблема была снять в чужом банкомате ?? Неужели так денег за комиссию жалко ??

[Serzhu]

Иногда комиссия в чужом банкомате может составить среднюю зарплату среднестатистического Смолянина

[Storm]

Serzhu,

Иногда комиссия в чужом банкомате может составить среднюю зарплату среднестатистического Смолянина

Средняя зарплата по россии по росстату 40000. Комиссия 1%. Ты 4 ляма в банкомате сбера хотел снять?

[sudiadredd]

И ладно бы Сбер - у нашего аналитика такая же история с Бинбанком и ВТБ 24 - там только развели руками - типа они против финмониторинга ничего не могут сделать... А вот интересно если мне на карту приходит зарплата и я ее снять не могу и мне есть нечего - неужели и в этом случая я не могу привлечь Сбер к суду??

[Serzhu]

Storm, в Смоленске люди живут куда скромнее, чем согласно статистики росстата.

[Пузырь]

Есть и ещё один финт у хитромудрых граждан.
Они открывают ИП, а счет открывают физ. лица и фигачат на него деньги. В налоговой, понятное дело, такой счет не зарегистрирован. И по коду внешне счет ИП и физ лица не отличаются.

Правильно делают!

[Storm]

И ладно бы Сбер - у нашего аналитика такая же история с Бинбанком и ВТБ 24 - там только развели руками - типа они против финмониторинга ничего не могут сделать... А вот интересно если мне на карту приходит зарплата и я ее снять не могу и мне есть нечего - неужели и в этом случая я не могу привлечь Сбер к суду??

Я же вроде даже номер закона привел? Не? Которому должен следовать любой банк и не только. Сбер тут вообще ни при чем.
Привлечь не можешь, тыж юрист. Но если хочешь попробовать, потренируйся на взносах на капремонт, та же фигня только в профиль "мы есть все делайть по закон! платить обязан, по закон! сколько платить указано в закон! обосновать сколько платить по закон мы не должен!". И когда выйграешь, тогда переходи к таким монстрам, как закон о противодействии легализации доходов и борьбе с терроризмом.
По запрплате если возникнут вопросы, то достаточно предъявить в банк один раз копию трудового договора с объяснением. Аналитик молодец, хорошую зарплату получает, на суммы менее 200тыр они обычно не возбуждаются, а у него еще и по нескольким банкам :)

[sudiadredd]

если бы были такие суммы - я бы вообще тему не начала!!!!у него заблокировали карту после получение 38 тыс, показывал выписку за 3 месяца - суммы больше 38 тыс за месяц не проходили ,в основном мелочевка по 2-6 тыс.

[sudiadredd]

Статьи читала ,только это вода-водянистая. По этим пунктам ЛЮБОГО можно привлечь.ЛЮБОГО!!!!

[Storm]

Статьи читала ,только это вода-водянистая. По этим пунктам ЛЮБОГО можно привлечь.ЛЮБОГО!!!!

Тадам :) Да, так и есть.
Заблокировали - доказывай, что не террорист, ну или придумывай экономический смысл, третьего не дано.

[Альцгеймер]

Bank of america
Если странный платёж для инет магазина, который 1 раз то банк блокирует транзакцию, звонишь и они её пропускают.
Оч редко могут временно заблокировать если что то странное делаешь, но чтоб навсегда блокировать? 8-[]
Все средства в банке застрахованы, я х.з что у сбера там такое

[barmoglot]

Просто никто в банке не может объяснить по каким признакам они причисляют операцию к подозрительной?? А главное -несет ли банк ответственность за то что я не смогла вовремя снять деньги и допустим оплатить горящую путевку...

Что за феерический бред. Матчасть читайте 115 фз.

[semen.altov]

давно уже не люди принимают решения

[barmoglot]

Просто никто в банке не может объяснить по каким признакам они причисляют операцию к подозрительной?? А главное -несет ли банк ответственность за то что я не смогла вовремя снять деньги и допустим оплатить горящую путевку...

Незнание закона не освобождает от ответственности. Признаки сомнительности операций написаны там же- 115 фз.

[PhD]

Статьи читала ,только это вода-водянистая. По этим пунктам ЛЮБОГО можно привлечь.ЛЮБОГО!!!!

А у нас в стране почти все законы так пишутся. И это неспроста. Это - система.

[Альцгеймер]

А у нас в стране почти все законы так пишутся. И это неспроста. Это - система.

Маразм не система.

[barmoglot]

Статьи читала ,только это вода-водянистая. По этим пунктам ЛЮБОГО можно привлечь.ЛЮБОГО!!!!

А у нас в стране почти все законы так пишутся. И это неспроста. Это - система.

У нас в стране нормально пишуться законы, просто от недостатка ума не всем понять. Система - это нытье ваше постоянное

[barmoglot]

А у нас в стране почти все законы так пишутся. И это неспроста. Это - система.

Маразм не система.

Когда где нибудь дом рванут или наркота будет бичом в твоем районе ты первый побежишь и будешь кричать - куда вы смотрели.

[Альцгеймер]

Когда где нибудь дом рванут или наркота будет бичом в твоем районе ты первый побежишь и будешь кричать - куда вы смотрели.

Вот только недавно террорист порезал народ и чо? где твоя система? они никого не защищает имхо ну кроме друганов путина.

куда вы смотрели.

Они смотрят щас за Навальным

[barmoglot]

Когда где нибудь дом рванут или наркота будет бичом в твоем районе ты первый побежишь и будешь кричать - куда вы смотрели.

Вот только недавно террорист порезал народ и чо? где твоя система? они никого не защищает имхо ну кроме друганов путина.

куда вы смотрели.

Они смотрят щас за Навальным

А сколько не порезали, ты в курсе вообще!
Собственно об этом я и писал выше, нытики епта.
Твой навальный никому не нужен, таких клоунов вагон.

[Альцгеймер]

Твой навальный никому не нужен, таких клоунов вагон.

Так вот твои глупые менты и следят за клоунами а не за мусульманскими ушлёпками