barmoglot, вообще читал в свое время правила эквайринга, те что кассирам выдавать должны в приложение к терминалу. Так там четко указано, что подозрительная, чужая и т.п. карта кассиром изымается из оборота и сдается в банк. За что кассир получает премию от Визы (ну или Мастеркарда). Причем тут закон? Карта - собственность банка, ее выпустившего. Какой тебе закон нужен?
Про паспорт согласен, идентификация происходит по подписи или по пинкоду. Паспорт это уже Российские художества, но они прописаны в инструкциях банков.
Вот:
Код: Выделить всё
5. Изъятие Карты
5.1. Основанием для изъятия Карты могут быть следующие причины:
из Авторизационного Центра поступит ответ об изъятии Карты: «изъять Карту», «изъять украденную Карту, изъять утерянную Карту» и т.п. (pick up card, pick up stolen card, pick up lost card);
Карта не соответствует стандартам Платежных систем Visa International и MasterCard Worldwide, Union Card Карта имеет серьезные повреждения (надломана, надрезана, проглажена утюгом и т.д.);
предъявление клиентом Карты на чужое имя.
5.2. В случае если из Авторизационного Центра поступит ответ об изъятии Карты кассир, объяснив клиенту, что Карта изымается по распоряжению Эмитента, обязан изъять данную Карту и порекомендовать Держателю обратиться к Эмитенту, выпустившему Карту. При этом кассир должен попросить клиента предъявить документ, удостоверяющий личность клиента, записать данные документа на чеке терминала, и, объяснив клиенту, что Карта изымается по распоряжению Эмитента, вызвать сотрудников службы безопасности Организации или сотрудников правоохранительных органов для обеспечения безопасности изъятия Карты и возможного задержания предъявителя Карты.
5.3. При изъятии Карты оформляется расписка установленной формы (Приложение № 2 к настоящей Инструкции), оригинал которой выдается клиенту, а копия передается в Банк.
5.4. Изъятые Карты и копии расписок об изъятии Карт доставляются в Банк для последующей передачи Эмитенту.
5.5. В случае задержания клиента и изъятия Карты сотрудником правоохранительных органов, кассир обязан оформить расписку об изъятии Карты, дополнительно указав на ней Ф.И.О. и номер служебного удостоверения сотрудника правоохранительных органов, изъявшего Карту, а также получить на расписке подпись данного сотрудника.
Или вот:
Код: Выделить всё
5.1.При малейшем подозрении, что Карточка является поддельной или предъявлена не ее законным держателем, обратитесь в службу авторизации. Имейте в виду, что поддельным или недавно украденным/найденным картам может быть дан код авторизации. Получение кода не является основанием предоставления обслуживания по таким картам. В данных случаях Карточка может быть изъята по Вашему решению. Проконсультируйтесь в службе авторизации. Попросите предоставить удостоверяющие личность документы, запишите их данные на чеке/слипе.
5.2.При получении авторизационной команды «Изъять-мошенничество», необходимо обязательно потребовать документ, удостоверяющий личность. Сверьте фотографию в документе с личностью держателя. При установлении факта использования чужой или поддельной карточки примите меры для задержания преступника с помощью охраны или сотрудников милиции. Если Вам удалось обеспечить задержание незаконного держателя карточки правоохранительными органами, то составьте акт об изъятии карточки и укажите в нем дополнительно: фамилию и номер служебного удостоверения сотрудника милиции, номер и телефон отделения милиции. На акте должен расписаться в получении карточки сотрудник милиции.
5.3.Основанием для изъятия Карточки являются:
5.3.1. Получение из центра авторизации команд PICK UP (изъять Карточку без объяснения причин), PICK UP FRAUD (изъять Карточку-мошенничество), «неправильный номер Карточки» (поддельная Карточка).
[b]5.3.2. Предъявление лицом Карточки на чужое имя.[/b]
5.3.3. Карточка имеет серьезные повреждения (надломана, надрезана, проглажена утюгом и т. д.)
5.3.4. Наличие явных признаков подделки Карточки (не соответствует реквизитам).
Изъятая или найденная Карточка должна быть передана в КБ «Инвестрастбанк» (ООО) в трехдневный срок для последующей передачи ее в банк-эмитент.
И так бывает даже. 
